- 「近い・紹介・安い」だけで決めると起きやすいこと
- 確認しておきたい5つの視点
税理士は、長くお付き合いいただくパートナーです。決算や申告という「点」の作業だけでなく、日々の経営判断に関わる「線」の存在として頼れるかどうかで、事業の進み方は大きく変わってきます。
とはいえ、税理士を選ぶ機会は人生の中でそう多くありません。何を基準に選べばいいのか、迷う方も多いと思います。今回は、私自身が見聞きしてきた範囲も含めて、確認しておくと安心できそうな視点を一緒に整理してみます。
「選びやすさ」だけで決めると、こんなことが起きやすいです
税理士を探すとき、「家や店舗から近いから」「知り合いの紹介だから」「とにかく安価だから」という理由で決めることは、実はとても多いです。地理的な近さや紹介のつながり、料金の安さは、もちろん安心材料の一つですし、それ自体は何も間違っていません。
ただ、近さ・紹介・安さという条件は、「対応してくれる範囲」や「相性の良さ」までは教えてくれません。実際にあった話として、こんなケースがあります。
- 近所だから契約したが、レスポンスが遅く税務スケジュールをきちんと把握してくれず、結局は自分で対応しないといけなかった
- 知り合いの紹介で安心していたが、聞きたいことを聞くたびに「そんなことも分からないの」という態度をされ、相談しづらくなった
- 料金の安さに惹かれて契約したが、税負担を左右するような重要な節税提案は一切なかった
近い・紹介された・安いという理由は、税理士と出会うきっかけとしては十分です。ただ、実際に依頼するかどうかは、もう少し別の視点でも確かめておくと、後悔が少なくなると思います。次の章で、確認しておきたい視点を一緒に見ていきましょう。
確認しておきたい5つの視点
「言われたことだけやる」税理士と、「先回りして提案してくれる」税理士では、得られる価値が大きく異なります。役員報酬の見直しや、消費税の計算方法の見直しなど、聞かなければ教えてもらえないアドバイスは意外と多いものです。同じ申告作業でも、ただ数字を入力するだけの対応と、状況を見て「ここを見直すとお得になりますよ」と声をかけてくれる対応では、1年を通して受け取れるものが違ってきます。
実際のインパクトは、決して小さくありません。
- 役員報酬の見直し
法人税・所得税・社会保険料のバランスを整えるだけで、年間数十万円規模の差が出ることもあります。 - 消費税の計算方法の見直し
選び方を誤ると、業種によっては年間数十万円単位で多く納めてしまうケースもあります。
提案があるかないかは、決して小さな差ではないのです。
一方で、経営者自身が「自分でやりたい」と思っている部分まで、必要以上に介入されると、それも合わないと感じる方もいます。自走したい範囲を尊重してもらえるか、というのも案外大事な部分です。
クラウド会計に対応していない事務所だと、レシートを月ごとにまとめて郵送する、紙の資料を手入力してもらうといった手間が発生しがちです。逆に対応している事務所なら、スマホで撮影するだけで経理が進む、銀行口座を連携すれば自動で取り込まれる、というスピード感の違いが生まれます。自計化を進めたい・効率化したいと考えている方は、契約前に「普段どんな会計ソフトでの対応が多いですか」と聞いてみると、相性が分かりやすいと思います。
わからないことを気軽に聞ける雰囲気があるか、専門用語を分かりやすい言葉に置き換えて説明してくれるかは、長く付き合っていく上でけっこう大切な要素だと感じています。初回の相談時に、説明の仕方や対応の温度感をなんとなく感じ取っておくと、後でギャップが少ないと思います。
料金を抑えるためには、どこかで対応する範囲を削る必要があり、結果として「申告書を作るだけ」で、提案や相談まで手が回らない税理士になりやすい、という構造があります。安さを優先すればするほど、提案力やサポートの手厚さは犠牲になりやすいということです。
「なぜ節税のアドバイスをしてくれないのか」「もっと経営の相談に乗ってほしい」と感じてしまうのは、料金とサービスの質が見合っていないところから生まれるすれ違いかもしれません。安さを求めること自体は自然なことですが、その料金で何をどこまでお願いできるのかを、一度確認しておくと安心です。逆に高ければ安心というわけでもないので、金額の大小ではなく、内容と金額のバランスで見てみるのがおすすめです。
まとめ
税理士選びは、「近いから」「紹介だから」「安いから」という選びやすさだけで決めてしまうと、後からミスマッチに気づくことがあります。レスポンスの速さ、提案力、専門分野やクラウド会計への対応力、コミュニケーションのしやすさ、費用とサービス内容のバランス——この5つを少し意識してみるだけでも、相性の良いパートナーに出会いやすくなると思います。
もちろん、最終的には「話してみて、合いそうかどうか」という直感も大事な判断材料です。当事務所では、チャットツールを使った迅速な対応や、経営者の「自走したい」という気持ちを大切にしながら必要な提案をする姿勢、元特別支援学校教員としての経験を活かした丁寧な対話を意識しています。税理士選びで迷っている方は、ぜひ一度お話しさせてください。
クラウド会計の導入支援から、税務判断・節税提案・申告まで。経営者様が安心して本業に打ち込める環境を一緒に作りましょう。